NAFA выступает против злоупотребления нормативными требованиями в деле SEC против Cutter Amicus

Вашингтон, округ Колумбия, 26 августа 2023 г. — NAFA, Национальная ассоциация фиксированных аннуитетов, подала заключение amicus curiae по иску Комиссии по ценным бумагам и биржам против Cutter Financial Group, LLC и Джеффри Каттера, который в настоящее время находится на рассмотрении Окружного суда США по округу Массачусетс. Заключение NAFA было подано в поддержку ходатайства ответчиков об увольнении и призывает суд отклонить обвинения SEC, содержащиеся в ее измененной жалобе против г-на Каттера и его зарегистрированной инвестиционной консультативной фирмы CFG, поскольку они связаны с заявлением Investment Advisers. Действуйте в отношении продажи им и его РИА фиксированных индексированных аннуитетов.

В записке NAFA утверждается, что применение SEC Закона о консультантах к сделкам с индексированными аннуитетами (1) основано на ошибочном и необоснованном прочтении Закона о консультантах, которое несовместимо с рамками федерального закона о ценных бумагах в том, что касается вопросов страхования и ценных бумаг; (2) противоречит приоритету, отданному государственному регулированию страхования, установленному Законом Маккаррена-Фергюсона, Законом Додда-Франка и многочисленными соответствующими решениями Верховного суда; (3) является ненужным, учитывая защиту потребителей, обеспечиваемую обширным государственным регулированием страхования; (4) ущемляет юрисдикционные полномочия государственных регулирующих органов по достижению национального стандарта поведения в наилучших интересах при аннуитетных сделках; (5) противоречит Доктрине главных вопросов; и (6) вносит ненужную неопределенность в отношении раскрытия информации и обязанностей в отношении операций с индексированными аннуитетами.

«В течение многих лет наша отрасль сталкивалась со значительными угрозами распределению фиксированных индексированных аннуитетов. В случае с г-ном Каттером попытки Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) нарушить нормативные требования просто заходят слишком далеко», — сказал Чак ДиВенченцо, президент и генеральный директор NAFA. «Продажа аннуитетов жестко регулируется через надежную государственную систему с повышенной защитой потребителей благодаря продолжающемуся принятию пересмотренного правила пригодности Национальной ассоциации страховых комиссаров, которое требует от профессионалов в области аннуитетов соблюдения стандартов наилучших интересов. Слияние законов о страховании и ценных бумагах может лишь подорвать эффективный режим регулирования, который обеспечивает доступ потребителей к продуктам и профессиональным консультациям, которые необходимы американцам для более безопасного выхода на пенсию».